Как удачно вложиться в ICO и не прогореть

Подпишитесь на наш канал:

  

05/04/2018 - 17:00

Участие в ICO связано с большими рисками, хотя и обещает огромнейшие выгоды.

Многие люди тратят миллионы на новые криптовалюты, надеясь, что эти альткоины также быстро возрастут, как и  Bitcoin, Ethereum и Ripple, которые за прошлый год стали дороже  на 1300%, 9000% и 36000% соответственно.

По результатам прошедшего года блокчейн-проекты привлекли солидную сумму в $5,4 млрд с помощью первичного размещения монет (Initial Coin Offering, ICO), а в январе 2018 года – еще $1,4 млрд.

Участие в ICO связано с большими рисками, хотя и обещает огромнейшие выгоды. При инвестировании в IСO  уже на первом этапе инвесторы лишаются приблизительно 10% средств, становясь жертвами хакеров. Приобретенные альткоины нередко вместо ожидаемого роста медленно дорожают, а могут и вообще потерять ликвидность.

По некоторым данным, на рынке скоро начнется естественный отбор, который перенесут лишь 10% крупных криптовалют из 1550 имеющихся.

Неимоверно спекулятивный рынок

Первоначальные размещения монет, как считают защитники этого нового метода сбора средств, ускоряют и демократизируют процедуру привлечения венчурного капитала.

С помощью ICO стартапы могут быстро и свободно получать от простых людей деньги для осуществления передовых идей, что должно содействовать научно-техническому прогрессу.

Как  отмечают участники рынка ICO, инвесторов больше интересует получение быстрой прибыли через спекуляции криптомонетами, а  не поддержка многообещающих долговременных проектов.

Как объясняет ситуацию инвестор-миллиардер Дуглас Бэрроумэн, готовящий к выпуску собственную криптовалюту EquiToken:

«Никто на самом деле не разбирается и не обговаривает то, принесет ли ICO какую-либо выгоду. Одни лишь спекулянты сейчас продают альткоины. Большая часть криптоинвесторов из различных стран даже не вникают в суть ICO. Все пампят валюту вверх, потом опрокидывают ее вниз, чтобы совершить закупку, и снова качают ее вверх».

«Криптовалюты очень восприимчивы к рыночным махинациям. Все, что вам нужно сделать – запустить дезинформацию и дать команду троллям и ботам в Twitter и Reddit распространить это вранье. Это быстро поменяет общественное мнение, и валюта упадет. Потом вы публикуете оспаривание, разоблачаете обман, и валюта снова поднимается вверх. Вот так делаются деньги», – комментирует основатель известной криптовалюты IOTA Доминик Щинер.

 

Невзирая на значительное падение биткоина с декабрьского пика, активные призывы международных регуляторных органов не вкладывать в криптовалюты, и запрет ICO в Китае и Южной Корее, на рынке первичного размещения монет продолжается восторженность инвесторов. По итогам аналитической компании Autonomous Next, в январе общий объем ICO достиг $1,4 млрд.

Больше всего средств – $100 млн – в январе этого года принес проект Envion, прорабатывающий экономичные мобильные емкости для майнинга криптовалют. Второе место – платформа расположения данных Neuromation, которая обязалась направить вычислительные мощности майнеров на решение выгодных задач, и собравшая $73,2 млн.

В последующие месяцы инвестиционная шумиха на рынке должна усилить такие важные события, как огромное $2-миллиардное ICO мессенджера Telegram, запуск правительством Венесуэлы криптовалюты El Petro, а также выпуск цифровых денег для фотографов изготовителем фототехники Kodak.

Три значимых подводных камня ICO

Фейковые ICO. Рынок пока еще не регулируется - это первое, о чем необходимо помнить криптоинвестору. Поэтому блокчейн-проекты могут находиться только на бумаге, а зачинщиками ICO могут быть обычные аферисты, умысел которых – испариться сразу после сбора денег.

Один из таких псевдостартапов, LoopX заявлял, что придумал результативный способ для торговли криптовалютами и сотворил программу, которая способна повышать депозиты вкладчиков на 10% каждую неделю. В январе 2018 года LoopX собрал у доверчивых инвесторов $4,5 млн в ходе пяти ICO, затем удалил свой веб-сайт и свои аккаунты в соцсетях Facebook, Twitter, YouTube и Telegram.

«Наконец, мы можем дать обычному инвестору шанс стать частью переворота и получить настоящую финансовую свободу. Наше стремление – дать вам возможность отдохнуть, позвольте делать работу нам, а вы следите за тем, как множатся ваши деньги», – упоминалось на удаленном веб-сайте LoopX.

 

Фишинговые схемы. Возле каждого гигантского ICO собирается много аферистов, которые намереваются подбросить инвесторам свои версии этого ICO. Доход фишинговых сайтов может достигать миллиона долларов в сутки.

Масштабная авантюра развернулась 31 января 2018 года, когда свое ICO открыл стартап BeeToken, образующий децентрализованный сервис для поиска и аренды жилища. Назвавшись организаторами этого ICO и применив адрес электронной почты presale_regirstration@thebeetoken.com, аферисты разослали возможным покупателям криптовалюты предложение купить ее в первые сутки на более выгодных условиях. По информации Сoindesk, обманутые инвесторы за 25 часов перевели аферистам около $928 000.

Схемы Понци. Создатели финансовых пирамид не могли обойти стороной высокодоходный криптовалютный рынок. В прнципе многих быстрорастущих альткоинов заложены древние Схемы Понци, которые могут в любой миг рухнуть и обвалить курс валюты в тысячи раз.

Похожий неожиданный обвал произошел с компанией BitConnect, которая зашла на рынок криптовалют после проведения ICO в декабре 2016 года, и на протяжении 2017 года показывала быстрый рост.

BitConnect предлагала вкладывать в свою криптовалюту, обещая гарантированную прибыль по депозитам в размере 40% в месяц. Работая по методу классической пирамиды, когда новые депозиты идут на выплату процентов по старым, компания смогла вывести свою валюту BCC coin в двадцать сильнейших криптовалют. За 12 месяцев курс BCC coin вырос с $0,15 до свыше $400, а ее капитализация достигла $2,6 млрд.

Однако в январе этого года  BitConnect оповестил об остановке выплат вкладчикам из-за отсутствия средств, после этого курс ее криптовалюты обрушился более чем в сто раз.

Следом за BitConnect рухнула схожая пирамида DavorCoin, которая была запущена в декабре. Ее криптовалюта DAV, стоившая $170 в середине января 2018-го, к 20 февраля стала стоить в 2000 раз меньше – до $0,08.

Шесть значимых вопросов

Специалисты настойчиво рекомендуют не вкладывать в ICO больше  суммы, с утратой которой вы можете свободно смириться. Чтобы минимизировать риск утраты средств, агентство по оценке инвестиций ICORating предлагает инвесторам следовать памятке из шести шагов:

  1. Пристально изучить от начала до конца белый лист ICO и ответить на вопрос, достаточно ли убедителен принцип проекта?

  2. Разобраться, есть ли у проекта готовый рабочий экземпляр? Какую задачу он решает? Есть ли смысл для бизнеса?

  3. Проанализировать контингент проекта, опыт и репутацию ее членов. Связаться с представителями и задать им сложные вопросы. Изучить их истории, в профилях на LinkedIn и на предыдущих местах работы.

  4. Изучить форумы и выяснить, что говорит криптовалютное сообщество о проекте. Многие участники форумов раньше были жертвами ICO-афер, и более точно различают мошеннические схемы.

  5. Удостовериться, что для проведения ICO привлечена серьезная escrow-компания. Escrow предлагает инвесторам дополнительный уровень защиты, гарантируя, что вы в ходе ICO получите гарантированные токены.

  6. Просмотреть, положительно ли популярные агентства оценивают перспективы развития ICO-проекта. Если новому проекту не присвоен рейтинг, то высока вероятность, что это мошенническая схема.

Даже если ICO-проект перспективный и над ним работает команда специалистов, риски разориться на нем все равно есть. Если окажется прав экономист Нуриэль Рубини, называющий биткоин «матерью всех пузырей», главная криптовалюта может сдуться, и следом пойдут все альткоины, как это было в 2014 году.

 

Поделиться ссылкой:
СкрытьБольше вариантов обмена